Version intégrale de la politique AML / KYC de Fidu Link ®
Cette politique définit les principes et procédures appliqués par Fidu Link ® pour prévenir, détecter et signaler toute activité de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’utilisation abusive de ses services, tout en assurant une connaissance approfondie des clients, partenaires, transactions et situations à risque.
La politique AML et KYC de Fidu Link ® vise à prévenir et à détecter toute activité de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme, ou d’autres activités illégales en assurant une identification stricte des clients et une surveillance continue des transactions. Cette politique est conçue pour se conformer aux lois et réglementations en vigueur dans les juridictions où Fidu Link ® opère.
Les principaux objectifs de cette politique AML et KYC sont les suivants :
Cette politique s’applique à tous les clients, partenaires, agents, employés, et toute personne ou entité qui utilise les services de Fidu Link ®. Elle couvre tous les produits et services proposés par Fidu Link ®, ainsi que les interactions entre Fidu Link ® et les institutions financières ou autres tiers.
Fidu Link ® exige que tous les clients, y compris les personnes physiques et morales, fournissent les informations et documents nécessaires pour vérifier leur identité avant de bénéficier de tout service. Les informations requises comprennent, sans s’y limiter :
Fidu Link ® utilise des méthodes fiables pour vérifier les informations fournies par les clients, y compris mais sans s’y limiter :
Tous les documents relatifs à l’identification des clients seront conservés de manière sécurisée par Fidu Link ® pendant une période minimale de cinq (5) ans après la fin de la relation d’affaires avec le client. Fidu Link ® veille à ce que ces données soient stockées en toute sécurité et accessibles uniquement au personnel autorisé.
Fidu Link ® évalue les risques associés à chaque client en fonction de critères tels que la nature de l’activité du client, la provenance des fonds, la juridiction de résidence, et tout autre indicateur de risque potentiel. Les clients présentant un risque élevé peuvent faire l’objet d’examens et de contrôles supplémentaires.
Les facteurs pris en compte lors de l’évaluation des risques incluent, mais ne sont pas limités à :
Fidu Link ® surveille les transactions des clients de manière continue afin de détecter toute activité suspecte. Les procédures de surveillance incluent :
Fidu Link ® est attentif à toute activité qui pourrait être suspectée de constituer du blanchiment d’argent ou du financement du terrorisme. Les signes d’alerte incluent, sans s’y limiter :
Si une activité suspecte est identifiée, Fidu Link ® est tenu de la signaler immédiatement aux autorités compétentes de la juridiction concernée. Le signalement sera effectué conformément aux lois sur la confidentialité et le secret professionnel.
Fidu Link ® dispose d’une équipe dédiée à la conformité, responsable de la mise en œuvre de cette politique AML/KYC, de la surveillance des transactions, et de la gestion des enquêtes internes sur les activités suspectes. Cette équipe est également chargée de garantir que Fidu Link ® respecte les lois et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Tous les employés de Fidu Link ®, y compris les agents et représentants, reçoivent une formation régulière sur la politique AML/KYC, les obligations légales et les procédures internes. Cette formation inclut des instructions sur la manière de reconnaître les activités suspectes, les mesures à prendre en cas de suspicion, et les procédures de signalement.
Fidu Link ® applique des mesures strictes de diligence raisonnable pour évaluer les partenaires, agents, et fournisseurs avec lesquels elle travaille. Chaque partenaire potentiel est soumis à un processus de vérification avant la signature de tout accord de coopération.
Une fois les relations établies, Fidu Link ® maintient une surveillance continue de ses partenaires et peut mettre fin à tout partenariat ou collaboration en cas de découverte d’activités suspectes ou contraires aux règles de conformité. Fidu Link ® se réserve le droit de procéder à des audits réguliers pour vérifier le respect des normes AML/KYC par ses partenaires.
Tout client ou partenaire qui refuse de fournir les informations nécessaires pour l’identification ou la vérification de conformité, ou qui est soupçonné d’activités illégales, verra ses services suspendus ou résiliés immédiatement par Fidu Link ®. Aucun remboursement ne sera accordé, et Fidu Link ® se réserve le droit de signaler l’incident aux autorités compétentes.
Les employés de Fidu Link ® qui ne respectent pas les politiques AML/KYC ou qui manquent à leurs obligations de signalement feront l’objet de mesures disciplinaires, pouvant aller jusqu’au licenciement et à des poursuites judiciaires, en fonction de la gravité de l’infraction.
Fidu Link ® se réserve le droit de modifier cette politique AML/KYC à tout moment pour s’assurer qu’elle reste conforme aux lois et réglementations applicables. Les modifications prendront effet immédiatement après leur publication sur le site officiel de Fidu Link ®. Les clients et partenaires sont invités à consulter régulièrement la politique pour se tenir informés des mises à jour.
Pour toute question ou demande de clarification concernant cette politique AML/KYC, veuillez contacter notre équipe de conformité à compliance[@]fidulink.com. Fidu Link ® s’engage à traiter toutes les demandes de manière confidentielle et professionnelle.
FiduLink ® — AML / KYC Policy
